इंडिया न्यूज | सीबीआय 8.5 लाख खेचर खाती प्रकरणात स्कॅनर अंतर्गत बँकेच्या अधिका officials ्यांना प्रश्न विचारण्यासाठी

नवी दिल्ली, Jun० जून (पीटीआय) सीबीआय स्कॅनरच्या अधीन बँक अधिका officials ्यांना सायबर गुन्हेगारीच्या सिंडिकेट्ससह “पॅन इंडियाच्या षड्यंत्र” मध्ये .5..5 लाख खेचरांच्या खाती कामकाज सुलभ केल्याबद्दल बँकेच्या अधिका officials ्यांवर चौकशी करण्यास सुरवात करेल, असे एजन्सी अधिका said ्यांनी सांगितले.

सीबीआयने त्याच्या दोन महिन्यांच्या लांबीच्या चौकशीदरम्यान एक महत्त्वपूर्ण हलगर्जीपणा म्हणजे संशयास्पद व्यवहार अहवाल तयार करणे (एसटीआर) म्हणजे असंख्य खेचर खाती विहित आर्थिक उंबरठा वेगाने ओलांडल्या गेलेल्या व्यवहाराचे प्रदर्शन करीत असूनही. संशयास्पद क्रियाकलापांचे स्पष्ट सूचक, ते म्हणाले.

वाचा | 1 जुलै, 2025 पासून बदलणारे नियमः एलपीजी सिलेंडरच्या किंमती आणि रेल्वे भाडे पासून आधार-पॅन दुवा पर्यंत पुढील महिन्यात होणा key ्या नियम बदलांची तपासणी करा.

खाते उघडण्याच्या वेळी बँकेच्या अधिका customer ्यांनी ग्राहकांना देय व्यासंग (सीडीडी) करण्यात अपयशी ठरले, प्रारंभिक जोखीम मूल्यांकन आणि अचूक ग्राहक ओळखण्याची एक महत्त्वाची प्रक्रिया सूचित करते की मूलभूत निरीक्षणाचा अर्थ असा आहे की ग्राहकांनी उद्भवलेल्या आर्थिक गुन्हेगारीच्या जोखमीचे अपुरी मूल्यांकन केले गेले आहे, असे सीबीआय एफआयआरने अलीकडेच नोंदवले आहे.

डिजिटल फसवणूकींमधून बेकायदेशीर रक्कम काढण्यासाठी वापरल्या जाणार्‍या खेचर खात्यांचे जाणीवपूर्वक सोयीसाठी अज्ञात बँकेच्या अधिका officials ्यांच्या गुप्ततेसह सायबर गुन्हेगारी सिंडिकेट्स कार्यरत असलेल्या प्राथमिक चौकशीनंतर सीबीआयने एफआयआरची नोंदणी केली आहे.

वाचा | 01 जुलै रोजी महाराष्ट्र चक्का जाम: परिवहन ऑपरेटरने मंगळवारी ई-चल्लन, दंडांवर अनिश्चित संपाची धमकी दिली; त्यांच्या मुख्य मागणी आणि इतर तपशील तपासा.

या तपासणीत देशभरातील विविध बँकांच्या 74 3 743 शाखांमध्ये अशी खाती आढळली आहेत ज्यात धोकादायकतेच्या प्रमाणात गजर घंटा पाठवला गेला. ही चौकशी एफआयआरमध्ये व्यापली गेली आणि गेल्या आठवड्यात छापे टाकण्यात आले ज्या दरम्यान 10 व्यक्तींना अटक करण्यात आली.

सीबीआयने आरोपी म्हणून एफआयआरमध्ये 37 व्यक्तींची नावे दिली आहेत.

एजन्सीला आढळले की तेथे दोन प्रकारचे खेचर खाती आहेत – सायबर आणि पैसे. सायबर खेचर खाती लहान खाती असताना, पैशाच्या खाती काही दिवसांच्या कालावधीत एकाधिक व्यवहाराचे प्रदर्शन करीत होते आणि एकूण रक्कम लाल ध्वजांकित करण्यासाठी उंबरठा ओलांडत होती.

विद्यमान रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (आरबीआय) मार्गदर्शक तत्त्वे निर्विवादपणे एसटीआरच्या पिढीला पैसे देण्याचे आदेश देतात जर एखादे खाते पैशाच्या खेचर म्हणून ओळखले जाते. जर कोणतीही एसटीआर दाखल केली गेली नाही, तर ती आरबीआय परिपत्रकाचे पालन न मानली जाते.

सीबीआयच्या अधिका officials ्यांनी सांगितले की, सीबीआयच्या अधिका said ्यांनी सांगितले की, सीबीआयच्या अधिका said ्यांनी सांगितले की, सीबीआयच्या अधिका said ्यांनी सांगितले की, सीबीआयच्या अधिका officials ्यांनी सांगितले की, सीबीआयच्या अधिका said ्यांनी सांगितले की, तोतयागिरी, चुकीचे भाष्य करणे आणि पीडितांकडून पैसे हटविण्यासाठी बनावट कागदपत्रांचा वापर यासह फसव्या माध्यमांचा वापर करावा लागला, असे सीबीआयच्या अधिका said ्यांनी सांगितले.

सीबीआयने असा आरोप केला आहे की ग्राहकांची ओळख आणि व्यवसायाच्या क्रियाकलापांवर आधारित ईडीडी आणि कठोर जोखीम वर्गीकरणावर ताण असलेल्या आरबीआय परिपत्रकांचे उल्लंघन करण्यासाठी बँका ‘वर्धित देय परिश्रम’ करण्यात अयशस्वी ठरल्या आहेत.

‘उच्च-जोखमीच्या खाती अधिक तीव्र देखरेखीच्या अधीन कराव्या लागतात. तथापि, काही भागात खेचरांच्या खात्यांची एकाग्रता असूनही, असे समोर आले आहे की बँक अधिकारी संशयास्पद बँक खात्यांवर वर्धित व्यासंगाचा अवलंब करीत नाहीत, असे सीबीआय एफआयआरने सांगितले.

चौकशीत असे दिसून आले आहे की बँकेच्या अधिका officials ्यांनी ग्राहकांच्या निधीचा स्त्रोत, व्यवसाय संबंधाचा स्पष्ट हेतू किंवा जागरूक खाते देखरेखीसाठी आवश्यक असलेल्या इतर तपशीलांविषयी महत्त्वपूर्ण माहिती मिळविण्याकडे वारंवार दुर्लक्ष केले.

बनावट कागदपत्रांचा वापर करून बँक खाती उघडली गेली आणि काही प्रकरणांमध्ये, अनिवार्य खातेधारकाचे ज्ञान किंवा संमती न घेता चौकशीत स्पष्टपणे खुलासा झाला.

अशिक्षित व्यक्तींच्या अनेक खात्यांचा सायबर फसवणूकीत पद्धतशीरपणे शोषण करण्यात आला. ही खाती बर्‍याचदा बँकिंगच्या प्रतिनिधींच्या माध्यमातून उघडली जात होती, पारंपारिक शाखांचे निरीक्षण रोखून त्यामुळे यूपीआय आणि ऑनलाइन व्यवहारांमध्ये निष्फळ प्रवेश मिळतो, असे एफआयआरने म्हटले आहे.

एजन्सीला असेही आढळले आहे की शाखांनी पावती पाठपुरावा न करता किंवा ‘धन्यवाद’ पोस्ट-अकाउंट ओपनिंग न पाठवून सुरक्षेमध्ये महत्त्वपूर्ण चूक दर्शविली आहे, जे काही अंतर्गत बँकिंग परिपत्रकांनी नमूद केलेल्या प्रभावी पत्त्याच्या पडताळणीत अप्रत्यक्ष परंतु गंभीर अपयश.

मिडलमॅनची भूमिका देखील उदयास आली आहे ज्याने खेचर खाती उघडण्यास सुलभ केले ज्यामध्ये सायबर गुन्हेगारीची रक्कम सायबर फसवणूकीच्या पीडितेच्या खात्यातून सोडली गेली.

“मध्यस्थी खाती उघडण्याच्या उद्देशाने आणि त्यांच्या ऑपरेशनच्या उद्देशाने मिडलमॅनने बँकिंगचे प्रतिनिधी आणि बँक अधिका officials ्यांशी संपर्क साधला,” एजन्सीने आरोप केला.

(ही सिंडिकेटेड न्यूज फीडची एक अशिक्षित आणि स्वयं-व्युत्पन्न कथा आहे, ताज्या कर्मचार्‍यांनी सामग्री शरीर सुधारित किंवा संपादित केले नसेल)