तर मोठ्या प्रमाणावर कर बदलांखाली पैसे कमवण्यासाठी तुम्ही कशी गुंतवणूक करावी?

ऑस्ट्रेलियन गुंतवणूकदारांना मंगळवार रात्रीच्या अर्थसंकल्पात भांडवली नफा कर बदलांचे अनावरण केल्यानंतर ब्लू-चिप शेअर्स आणि ETF मध्ये अब्जावधी ओतण्याची सूचना देण्यात आली आहे – मालमत्ता आणि ट्रस्टपेक्षा स्टॉक अधिक आकर्षक बनवण्यासाठी सेट केलेले शिफ्ट.

खजिनदार जिम चालमर्स या दुरुस्तीचे उद्दिष्ट ‘कामगार, प्रथम घर खरेदीदार आणि भावी पिढ्यांसाठी अधिक न्याय्य कर प्रणाली’ वितरीत करण्याच्या उद्देशाने होते, ज्याचे वर्णन त्यांनी दशकांमधील सर्वात महत्त्वपूर्ण कर सुधारणा पॅकेजपैकी एक म्हणून केले.

बदलांनुसार, 50 टक्के भांडवली नफा कर सवलत काढून टाकली जाईल आणि चलनवाढ-इंडेक्सेशन प्रणालीने बदलली जाईल, शेअर्स आणि मालमत्तेसह सर्व मालमत्ता वर्गांमध्ये लागू होईल.

त्याच वेळी, 12 मे 2026 रोजी संध्याकाळी 7.30 वाजेनंतर खरेदी केलेल्या गुंतवणुकीतील मालमत्ता 1 जुलै 2027 पासून नवीन बिल्ड वगळता नकारात्मक गियरिंगचा प्रवेश गमावतील. विद्यमान मालमत्तेवर परिणाम होणार नाही.

स्टॉकस्पॉटचे संस्थापक ख्रिस ब्रिकी म्हणाले की, ईटीएफ, सुपर आणि डिव्हिडंड देणारे ब्लू-चिप समभाग सोन्याच्या आणि बिटकॉइन पक्षातून बाहेर पडण्याची शक्यता.

‘BHP, Telstra आणि सारख्या कंपन्या कॉमनवेल्थ बँक दीर्घकालीन भांडवली वाढीऐवजी लाभांश उत्पन्नाद्वारे गुंतवणूकदारांच्या परताव्याच्या मोठ्या प्रमाणात उत्पन्न करा’, असे त्यांनी लिहिले. ब्लॉग मंगळवारी रात्री.

‘भांडवली नफ्यावर जास्त कर आकारला गेल्यास, गुंतवणूकदार विश्वासार्ह उत्पन्न प्रवाह आणि फ्रँकिंग क्रेडिट्सवर अधिक मूल्य देऊ शकतात.’

फ्रँकिंग क्रेडिट्स म्हणजे कंपन्या लाभांश वितरीत करण्यापूर्वी नफ्यावर कर भरतात, शेअरधारकांना क्रेडिट मिळते त्यामुळे समान उत्पन्नावर दोनदा कर आकारला जात नाही.

स्टॉकस्पॉटचे संस्थापक ख्रिस ब्रिकी (चित्र) यांनी भांडवली नफा करातील बदलांनंतर सोने आणि बिटकॉइनच्या पसंतीस उतरण्याची शक्यता वर्तवली आहे.

खजिनदार जिम चालमर्स (चित्रात) मंगळवारी संसद भवनात त्यांचे बजेट भाषण देतात

श्री ब्रिकी म्हणाले की दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी, सर्वात मोठा मुद्दा हा फक्त उच्च कर दर नसून चक्रवाढीवर होणारा परिणाम आहे.

‘टॅक्स ड्रॅग कंपाऊंडमध्ये कालांतराने तुलनेने लहान वाढ देखील लक्षणीय आहे,’ तो म्हणाला.

‘प्रक्षेपित फरक दीर्घ कालावधीत लक्षणीय बनू शकतात… तरुण ऑस्ट्रेलियन अजूनही संपत्ती निर्माण करत आहेत, ते फरक खूप महत्त्वाचे आहेत.

’10 वर्षांमध्ये $100k वाढणारा ETF गुंतवणूकदार करानंतर जवळपास $26k कमी करू शकतो. मालमत्ता गुंतवणूकदार कर संपत्ती नंतर $50k पेक्षा जास्त गमावू शकतो.’

परिणामी, मिस्टर ब्रिकी म्हणाले की, सवलतीच्या कर सेटिंग्ज दिल्यास, सेवानिवृत्त होणे हे प्रणालीबाहेरील गुंतवणूकीच्या तुलनेत लक्षणीयरीत्या अधिक आकर्षक होऊ शकते.

त्याने चेतावणी दिली की, सुपर बॅलन्स असलेल्या वृद्ध ऑस्ट्रेलियन लोकांना सुपरच्या बाहेर संपत्ती निर्माण करणाऱ्या तरुण ऑस्ट्रेलियन लोकांपेक्षा कमी परिणाम होऊ शकतो.

पण सर्वच अर्थतज्ज्ञांना ते पटले नाही.

UNSW फायनान्स प्रोफेसर पीटर स्वान म्हणाले की हे आतापर्यंत पाहिलेले ‘सर्वात वाईट’ बजेट आहे, ते म्हणाले की कोणत्याही विजेत्यांना ओळखणे कठीण होते.

UNSW फायनान्स प्रोफेसर पीटर स्वान (चित्रात) अल्बानीज बजेटचा निषेध करत होते

मात्र, अर्थसंकल्प कायम ठेवला हे ‘भाग्यवान’ असल्याचे ते म्हणाले फ्रँकिंग क्रेडिट्स.

‘कदाचित विद्यमान घरमालकांव्यतिरिक्त इतर कोणतेही विजेते शोधणे कठीण आहे. $78 अब्ज अतिरिक्त कर महसूल खर्च केला जाईल, ज्यामुळे महागाई आणखी वाईट होईल,’ त्यांनी डेली मेलला सांगितले.

AMP अर्थशास्त्रज्ञ शेन ऑलिव्हर म्हणाले की, अत्याधिक उदार कर सवलतींना लक्ष्य करणे न्याय्य आहे, हे बदल कर वाढीपेक्षा थोडे अधिक होते ज्यामुळे निराशाजनक काम आणि गुंतवणूक धोक्यात आली.

ते म्हणाले की प्रणाली आधीच जास्त कमाई करणाऱ्यांवर मोठ्या प्रमाणात झुकलेली आहे आणि उपाययोजना त्या दिशेने पुढे ढकलतील.

श्री ऑलिव्हर म्हणाले की, मालमत्तेच्या उत्पन्नावर वेतनापेक्षा कमी कर लावला जाऊ शकतो, परंतु ऑस्ट्रेलियाच्या तुलनेने उच्च आयकर दरांमध्ये कपात करणे हा उत्तम उपाय आहे.

‘आयकरावरील ऑस्ट्रेलियाचे उच्च अवलंबन कमी करण्यासाठी त्यांनी काहीही केले नाही आणि कर प्रणालीच्या आधीच अतिशय प्रगतीशील स्वरूपाची आणखी भर पडेल,’ ते म्हणाले.

‘टॉप 5 टक्के करदात्यांनी गोळा केलेल्या आयकराच्या 32 टक्के आणि टॉप 10 टक्के लोक जवळपास 50 टक्के भरतात.’