नॉर्वेने नोर्स्क टिपिंगला $105K दंड मनी लाँडरिंग विरोधी अयशस्वी झाल्याबद्दल

नियामकांनी असा निष्कर्ष काढल्यानंतर नॉर्वेच्या राज्य जुगार ऑपरेटरला NOK 1 दशलक्ष ($105,000) दंड भरण्याचे आदेश देण्यात आले आहेत कारण ते मुख्य मनी लाँडरिंग विरोधी दायित्वांमध्ये कमी आहेत.

मध्ये अ निर्णय गुरुवार (१२ फेब्रुवारी) रोजी, नॉर्वेजियन लॉटरी प्राधिकरण (लॉटस्टिफ्ट) ने सांगितले नॉर्वेजियन टिपिंग मनी लाँडरिंग कायद्याच्या अनेक तरतुदींचे उल्लंघन केले. 2025 पर्यंत केलेल्या प्रदीर्घ पर्यवेक्षकीय पुनरावलोकनानंतर निष्कर्ष आले आहेत, ज्याचा शेवट औपचारिक प्रशासकीय दंडामध्ये झाला आहे.

नियामकांनी ठरवले की संभाव्य मनी लाँडरिंग किंवा दहशतवादी वित्तपुरवठा उघड करण्यासाठी आणि थांबवण्यासाठी कंपनीची यंत्रणा पुरेशी मजबूत नव्हती, विशेषत: जेव्हा ग्राहकांना ओळखणे आणि कालांतराने त्यांच्या क्रियाकलापांचा मागोवा घेण्याचा प्रश्न येतो.

तपासणीमध्ये ऑपरेटरच्या नियंत्रणाचा व्यापक स्वीप समाविष्ट आहे. निरीक्षकांनी जोखीम मूल्यमापन, अंतर्गत अनुपालन दिनचर्या, ग्राहकांचे योग्य परिश्रम उपाय, व्यवहार निरीक्षण प्रक्रिया आणि नॉर्वेच्या आर्थिक बुद्धिमत्ता युनिटला पाठवलेले अहवाल यांचे पुनरावलोकन केले. अधिकाऱ्यांनी फेब्रुवारी आणि ऑगस्ट 2025 दरम्यान सबमिट केलेल्या कागदपत्रांची तपासणी केली, वसंत ऋतु आणि उन्हाळ्यात नमुना तपासणी केली आणि सप्टेंबरमध्ये साइटवर मुलाखती घेतल्या.

जुगार नियामक नॉर्स्क टिपिंग अँटी-मनी लाँडरिंग ग्राहक नियंत्रणांमधील गंभीर अंतर दर्शवितो

या निर्णयाच्या केंद्रस्थानी ग्राहकांचे मूल्यांकन आणि निरीक्षण कसे केले गेले यामधील त्रुटी होत्या. प्राधिकरणाच्या मते, जेव्हा खेळाडूंनी प्रथम खाती उघडली तेव्हा नोर्स्क टिपिंग योग्य जोखीम वर्गीकरण करण्यात अयशस्वी ठरली, राजकीयदृष्ट्या उघड झालेल्या व्यक्ती किंवा उच्च-जोखीम अधिकारक्षेत्रातील व्यक्तींचा समावेश असलेल्या प्रकरणांशिवाय.

सुरुवातीला जोखीम सोपवण्याऐवजी, खाती आधीच सक्रिय झाल्यानंतर कंपनी मुख्यत्वे ग्राहकांच्या वर्तनावर अवलंबून होती. नियामकांनी सांगितले की संबंध सुरू झाल्यापासून जोखीम-आधारित ग्राहक उपायांसाठी दृष्टिकोन कायद्याची आवश्यकता पूर्ण करत नाही.

प्राधिकरणाने असेही जोडले आहे की नॉर्स्क टिपिंगने प्रत्येक ग्राहक संबंधाच्या हेतूबद्दल पुरेशी माहिती गोळा केली नाही. ग्राहकांनी मानक खात्याच्या अटींशी सहमती दर्शवली असताना, नियामकाने सांगितले: “खेळाडूच्या खात्याचा उद्देश गेमचे पेमेंट आणि बक्षिसे भरण्यासाठी ठेवी आहेत. नॉर्स्क टिपिंग खेळाडूच्या खात्यात ठेवींवर मर्यादा सेट करू शकते. खेळाडूंच्या खात्यात ठेवलेल्या निधीवर व्याज जमा होत नाही.” अधिकाऱ्यांनी सांगितले की केवळ भाषेने नातेसंबंधाचे अभिप्रेत स्वरूप समजून घेण्याची कायदेशीर जबाबदारी पूर्ण केली नाही.

त्या माहितीशिवाय, जोखीम जास्त असलेल्या ठिकाणी वर्धित धनादेश लागू करण्यासाठी कंपनीकडे आधार नव्हता, या निर्णयाने स्पष्ट केले. व्यवहारांचे निरीक्षण केले गेले आणि मूल्यांकन दस्तऐवजीकरण केले असले तरी, नियामकांनी सांगितले की संपूर्ण ग्राहक डेटा आणि योग्य जोखीम स्कोअरिंगची अनुपस्थिती चालू देखरेख नियमांचे पालन कमी करते.

प्राधिकरणाने उल्लंघनांचे वर्णन गंभीर आणि दीर्घकाळापर्यंत केले आहे. नोर्स्क टिपिंग 2018 पासून मनी लाँडरिंग कायद्याच्या अधीन आहे, तरीही 2025 पर्यंत, नवीन अनुपालन प्रणाली सुरू होईपर्यंत मुख्य अद्यतने पूर्णपणे लागू केली गेली नाहीत.

दंड ऑपरेटरच्या वाढत्या छाननीमध्ये भर घालतो. अलिकडच्या वर्षांत, द लॉटरी प्राधिकरणाने इतर अनेक मिलियन-क्रोनर दंड जारी केला आहे तांत्रिक दोषांशी जोडलेले, लॉटरी ड्रॉ त्रुटी आणि जुगार कायद्याचे उल्लंघन, घटनांचा समावेश आहे हजारो खेळाडूंची दिशाभूल केली. माजी मुख्य कार्यकारी अधिकारी टोन्जे सागस्टुएनही पायउतार झाले हाय-प्रोफाइल चुकांचे अनुसरण करा.

नियामकांनी कबूल केले की नॉर्स्क टिपिंग सुरू झाली आहे त्याची नियंत्रणे घट्ट करणेनवीन अँटी-मनी लाँडरिंग प्रणाली आणणे, ग्राहक जोखीम स्कोअरिंग सादर करणे, KYC फॉर्म गोळा करणे आणि रोख मर्यादा कमी करणे यासह. कंपनीने असे म्हटले आहे की तफावत दूर करणे हे आपले सर्वोच्च प्राधान्य आहे आणि हे काम 2026 मध्ये पूर्ण होण्याची अपेक्षा आहे.

दंडाची रक्कम ठरवताना, प्राधिकरणाने ऑपरेटरच्या आर्थिक स्थितीसह उल्लंघनाची तीव्रता आणि कालावधी यांचे वजन केले. नॉर्स्क टिपिंगने 2024 मध्ये ऑपरेटिंग महसूलात NOK 54,468 दशलक्ष आणि वर्षाच्या शेवटी NOK 485 दशलक्ष इक्विटी नोंदवली. कंपनीकडे अपील करण्यासाठी तीन आठवड्यांचा कालावधी आहे.

वैशिष्ट्यीकृत प्रतिमा: कॅनव्हा

पोस्ट नॉर्वेने नोर्स्क टिपिंगला $105K दंड मनी लाँडरिंग विरोधी अयशस्वी झाल्याबद्दल वर प्रथम दिसू लागले वाचा.