आता तुमची सेवानिवृत्ती तपासा: निधी कोसळल्यानंतर ऑसीने जीवन बचत गमावल्यानंतर हजारो लोकांना तातडीची चेतावणी जारी केली

एका बुटीक वेडिंग ड्रेस स्टोअरचा मालक ज्याने तिची सेवानिवृत्ती पाहिली होती, एका चपळ सल्लागाराच्या सल्ल्यानंतर तो अलार्म वाजवत आहे, सुमारे 10,000 ऑस्ट्रेलियन लोकांना अशाच आर्थिक आपत्तीचा सामना करावा लागू शकतो.

ॲलिसा जॅक्सनने सांगितले की, वेंचर एग या सल्लागार कंपनीने तिला मोफत सुपर व्हॅल्युएशन आणि तिच्या सध्याच्या निधीचा आढावा घेऊन प्रथम संपर्क साधला होता.

तेव्हापासून असे दिसून आले आहे की व्हेंचर एग ही ऑस्ट्रेलियन लोकांना आता-संकुचित, उच्च-जोखीम व्यवस्थापित गुंतवणूक योजना फर्स्ट गार्डियन मास्टर फंड आणि शिल्ड मास्टर फंडमध्ये नेणारी एक मुख्य फर्म होती.

ASIC च्या मते, Ferras Merhi द्वारे चालवलेले आणि InterPrac द्वारे अधिकृत, Venture Egg ने दोन अयशस्वी योजनांमध्ये सुमारे 6,000 क्लायंट आणि $415 दशलक्ष त्यांच्या सेवानिवृत्ती बचतीचे पैसे दिले.

सनशाइन कोस्टवर ब्राइड्स फर्स्ट फॉरएव्हरची मालकी असलेल्या सुश्री जॅक्सनने डेली मेलला सांगितले की तिला कमी-ते-मध्यम जोखमीची गुंतवणूक धोरण हवे आहे आणि सट्टा परतावा शोधत नाही.

ती म्हणाली, ‘मी माझ्या वयाच्या ३० च्या दशकात होते आणि माझी आर्थिक परिस्थिती अधिक गंभीरपणे घेण्याचा प्रयत्न करत होते.

‘त्या सुमारास, मला व्हेंचर एगमधील कोणाकडूनतरी एक थंड कॉल आला ज्यामध्ये ते माझ्या सध्याच्या सेटअपमध्ये सुधारणा करू शकतात की नाही हे पाहण्यासाठी विनामूल्य, कोणतेही बंधन नसलेले सुपर व्हॅल्युएशन ऑफर करत होते.

‘मी सावध होतो, पण माझा सुपर माझ्यासाठी अधिक मेहनत करू शकतो की नाही हे समजून घेण्यास मी मोकळे होते, म्हणून मी संभाषण करण्यास सहमती दिली.’

ॲलिसा जॅक्सन (चित्रात डावीकडे) म्हणाली की तिने तिची आई जियाना जॅक्सन (चित्र उजवीकडे) सोबत ब्राइड्स फर्स्ट फॉरएव्हर उघडल्यानंतर तिची सेवानिवृत्तीची घरटी अंडी गमावली.

सनशाईन कोस्टवरील त्यांच्या बुटीक स्टोअरमध्ये आई आणि मुलीचे चित्र आहे

सुश्री जॅक्सन म्हणाल्या की सहा महिन्यांच्या फोन मीटिंगनंतर, तिच्या आर्थिक स्थितीबद्दल खुलासे, तिच्या जोखीम सहनशीलतेबद्दल आणि तिच्या स्वतःच्या परिश्रमाबद्दल चर्चा केल्यानंतर, तिने रोलओव्हरला मान्यता दिली.

ती म्हणाली की व्हेंचर एगने वार्षिक पुनरावलोकने आणि नियमित चेक-इन्ससह चालू समर्थनाचे वचन दिले आहे.

ती म्हणाली, ‘मला जे काही सापडले ते सर्व कायदेशीर आहे.

‘माझ्या पूर्वीच्या सुपर फंडाच्या तुलनेत, जिथे मला अनेकदा फक्त दुसऱ्या क्रमांकासारखे वाटले, ही चालू मार्गदर्शनासह अधिक वैयक्तिकृत सेवा वाटली.’

पण फक्त अठरा महिन्यांनंतर, तिची बहुतेक $57,000 शिल्लक गोठवली गेली आणि एक महत्त्वपूर्ण भाग पूर्णपणे पुसला गेला (अचूक आकृती शोधा).

‘हे बचतीच्या वर्षांचे प्रतिनिधित्व करते आणि मी निवृत्त होईपर्यंत लक्षणीय वाढ करू शकले असते,’ ती म्हणाली.

‘मी विशेषत: जास्त कमाई करणाऱ्या उद्योगात कधीच काम केले नाही आणि माझ्या वयाच्या अनेक महिलांप्रमाणे, मला आधीच माहित होते की माझा सुपर बॅलन्स आदर्शपणे कुठे असावा.’

सुश्री जॅक्सन म्हणाली की तिने पूर्णवेळ नोकरी सोडल्यानंतर तिचे बुटीक उघडले जेथे तिला फक्त थोडेसे, अनियमित उत्पन्न मिळते, ज्यामुळे ते पुन्हा तयार करणे कठीण होते.

व्हेंचर एग प्रिन्सिपल फेरास मेर्ही (चित्र) यांनी नवीन व्यवसाय सुरू करण्यासाठी आणि ग्राहकांचे पैसे फर्स्ट गार्डियनमध्ये गुंतवण्यासाठी कोल्ड कॉलरचा वापर केला

ASIC चेअर सारा कोर्ट (चित्रात) InterPrac वर ‘औद्योगिक प्रमाणात गैरवर्तन’ केल्याचा आरोप

शिल्ड गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पैशांपैकी किमान 50 टक्के रक्कम परत मिळण्याची अपेक्षा असली तरी, फर्स्ट गार्डियनमधील गुंतवणूकदारांना पुनर्प्राप्तीची फारशी शक्यता नाही.

डिसेंबरमध्ये लिक्विडेटर्स म्हणाले की $446 दशलक्षांपैकी फक्त $1.6 दशलक्ष वसूल झाले आहेत.

ASIC ने सोमवारी माजी व्हेंचर एग सल्लागार निकोलस होगन यांच्यावर चार वर्षांची उद्योग बंदी घातली. इतर सल्लागारांची तोतयागिरी केली, इतरांनी तयार केलेल्या सल्ल्याच्या विधानांवर विसंबून राहिली आणि त्याच्या क्लायंटची दिशाभूल केली.

हॉगनने टेम्प्लेट सल्ला सुकाणू क्लायंटला नेटवेल्थमध्ये ढकलले, त्यांनी विम्यासाठी त्यांच्या विद्यमान सुपर फंडामध्ये $10,000 सोडण्याची शिफारस केली.

2022 पासून व्हेंचर एगमध्ये क्लायंटच्या पैशांचा प्रवाह वाढला असूनही, ASIC ने आरोप केला आहे की इंटरप्रॅक फायनान्शियल प्लॅनिंग – सल्ला फर्मचा परवानाधारक – त्याच्या स्वत: च्या ऑडिटने अनेक लाल झेंडे दाखवल्यानंतरही थोडी कारवाई केली.

एएसआयसीने असा आरोप केला आहे की कंपनी सल्लागारांच्या लीड जनरेटरच्या वापरावर कारवाई करण्यात अयशस्वी ठरली आहे.

InterPrac ची मूळ कंपनी Sequoia Financial ने आरोप नाकारले आहेत, असे म्हटले आहे की ते न्यायालयात त्यांच्या विरोधात स्वतःचा बचाव करेल.

मॅक्वेरी आणि नेटवेल्थने गुंतवणूकदारांना त्यांच्या प्लॅटफॉर्मद्वारे दोन फंडांमध्ये ठेवलेले $422 दशलक्ष परत केले आहेत.

स्कॉट पेप (चित्रात) म्हणाले की कदाचित हरवलेल्या 10,000 बळींना हे घडले याची कल्पना नसेल

ऑस्ट्रेलियन फायनान्शियल कम्प्लेंट्स ऑथॉरिटीने शिल्ड आणि फर्स्ट गार्डियनशी जोडलेल्या कोलमडलेल्या कंपन्यांना निष्कासित करण्यास विलंब केला आहे या भीतीने गुंतवणूकदार त्यांच्या नुकसानीबद्दल अनभिज्ञ आहेत.

प्राधिकरणाने सांगितले की सुमारे 12,000 ऑस्ट्रेलियन प्रभावित झाले आहेत, तरीही सुमारे 2,000 तक्रारी दाखल करण्यात आल्या आहेत आणि कंपन्यांना त्यांच्या अधिकारक्षेत्रातून काढून टाकल्याने लोकांची निवारण करण्याची क्षमता कमी होईल.

बेअरफूट इन्व्हेस्टर स्कॉट पापे म्हणाले की 10,000 पीडितांना त्यांचे पैसे ‘पूफ’ झाल्याची कल्पना नव्हती.

‘गुळगुळीत बोलणाऱ्या स्पिव्हने त्यांना त्यांचा सुपर डॉग-टर्ड सुपर फंडात हलवण्यास पटवले,’ तो म्हणाला.

सुपर कंझ्युमर्स ऑस्ट्रेलियाचे प्रमुख झेवियर ओ’हॅलोरन यांनी फेडरल सरकारला प्रिडेटरी सुपर स्विचिंग योजना बंद करण्याची विनंती केली, ज्याची फसवणूक झाली.

‘सल्लागारांनी अनेक आठवडे माझा विश्वास वाढवला. ते जाणकार वाटत होते आणि मी माझ्या सुपरमध्ये घेत असलेल्या स्वारस्याबद्दल ते अत्यंत कौतुकास्पद होते,’ तो म्हणाला.

‘ही एक अतिशय खात्रीशीर विक्री खेळपट्टी आहे. जर मी गेल्या दशकात सेवानिवृत्तीमध्ये काम केले नसते तर मला लाल झेंडे माहित नसते.’