कोट्यवधींचा निधी कमी झाल्यानंतर ऑसीजने आता सेवानिवृत्ती खाती तपासण्याचा इशारा दिला

हजारो लोक हे लक्षात न घेता दोन मोठ्या गुंतवणूक निधीच्या नाशात अडकले जातील या भीतीने ऑस्ट्रेलियन लोकांना त्यांची सेवानिवृत्ती खाती तातडीने तपासण्याचे आवाहन केले जात आहे.

फर्स्ट गार्डियन आणि शिल्ड मास्टर मे 2024 मध्ये 12,000 पेक्षा जास्त लोकांच्या सेवानिवृत्ती बचतीवर परिणाम झाल्याचा अंदाज असलेल्या अंदाजे $1.2 बिलियनच्या कारणास्तव खाली गेला.

तथापि, आतापर्यंत फक्त 1,860 तक्रारी ऑस्ट्रेलियन आर्थिक तक्रार प्राधिकरणाकडे नोंदवल्या गेल्या आहेत, ज्यामुळे अनेक गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पैशांना धोका आहे हे कळत नसल्याची चिंता निर्माण झाली आहे.

डेव्हिड अँडरसन, 46, फर्स्ट गार्डियन फंडाचे संचालक, ASIC ने त्याच्या वैयक्तिक ANZ बँक खात्यात लाखो डॉलर्स पळवल्याचा आणि कॉर्पोरेट रेग्युलेटरने त्याच्या व्यावसायिक घडामोडींची चौकशी सुरू केल्यानंतर परदेशात पैसे हलवल्याचा आरोप आहे.

लिक्विडेटर्सचे म्हणणे आहे की $1.2 बिलियनच्या पतनातून फक्त $1.6 दशलक्ष वसूल केले गेले आहेत.

ASIC चा आरोप आहे की तो चौकशीत असल्याचे कळल्यानंतर त्याने $274 दशलक्ष ऑफशोअर हलवले.

निधी कोसळण्यापूर्वी, त्याने हॉथॉर्नमध्ये $9 दशलक्ष हवेली खरेदी केली.

सहकारी दिग्दर्शक सायमन सेलिमाज, 63, यांच्या नावावर $548,000 लॅम्बोर्गिनी उरूस नोंदणीकृत होते, जे निधीतून पैसे वापरून खरेदी केल्याचा आरोप आहे.

प्रथम संरक्षक बळी मेलिंडा की (चित्रात) निवृत्तीच्या बचतीत $360,000 गमावले आणि तक्रार दाखल करण्यास उशीर होण्यापूर्वी लोकांना त्यांची सुपर खाती तपासण्याचे आवाहन करत आहे.

डेव्हिड अँडरसन, 46, फर्स्ट गार्डियन फंडाचे संचालक, ASIC ने त्याच्या वैयक्तिक ANZ बँक खात्यात लाखो डॉलर्स पळवल्याचा आणि कॉर्पोरेट रेग्युलेटरने त्याच्या व्यावसायिक घडामोडींची चौकशी सुरू केल्यानंतर परदेशात पैसे हलवल्याचा आरोप आहे.

सेव्ह अवर सुपर ॲडमिनिस्ट्रेटर आणि फर्स्ट गार्डियन पिडीत मेलिंडा की, ज्यांनी सेवानिवृत्तीच्या बचतीमध्ये $360,000 गमावले, त्यांनी सांगितले की, AFCA कडे तक्रार नोंदवणे ही सेवानिवृत्ती संपल्यानंतर अनेकदा एक महत्त्वपूर्ण पाऊल असते, कारण तो नुकसानभरपाईचा मुख्य मार्ग असू शकतो.

तिने चेतावणी दिली की AFCA डेडलाइन कठोर आहेत आणि कट ऑफ गहाळ करणे म्हणजे लास्ट रिसॉर्टच्या नुकसानभरपाई योजनेद्वारे नुकसानभरपाई मिळविण्याचा अधिकार गमावू शकतो, हा सरकारी उपक्रम आहे जो न चुकता आर्थिक गैरवर्तन दाव्यांच्या ग्राहकांना $150,000 पर्यंत प्रदान करतो.

‘1,860 तक्रारी लक्षणीय वाटत असल्या तरी, हा आकडा दिशाभूल करणारा आहे कारण अनेक गुंतवणूकदारांनी वेगवेगळ्या संस्थांविरुद्ध अनेक तक्रारी दाखल केल्या आहेत,’ सुश्री की ने डेली मेल ऑस्ट्रेलियाला सांगितले.

‘प्रत्यक्षात, 1,000 पेक्षा कमी लोक पुढे आले आहेत. संकटाचे खरे प्रमाण अधिक वाईट आहे, अनेक लोकांना अजूनही माहिती नाही की त्यांची सेवानिवृत्ती बचत एकतर गोठविली गेली आहे किंवा गेली आहे.’

कोलमडण्याची चौकशी सुरू असताना, गुंतवणूकदारांना निधी उपलब्ध करून देणाऱ्या आर्थिक प्लॅटफॉर्मकडेही लक्ष वळले आहे.

काही प्रभावित ऑस्ट्रेलियन लोकांसाठी, त्या छाननीमुळे आधीच नुकसान भरपाई मिळाली आहे, ज्यांनी फर्स्ट गार्डियनमध्ये फिनटेक प्लॅटफॉर्म नेटवेल्थ द्वारे गुंतवणूक केली होती, त्यांनी फंड कोसळल्यानंतर $100 दशलक्ष शेअर केले आहेत.

कोर्ट-अंमलबजावणी करण्यायोग्य उपक्रमांतर्गत, नेटवेल्थने प्रभावित सदस्यांना फर्स्ट गार्डियनमध्ये गुंतवलेल्या रकमेपैकी 100 टक्के परतफेड करण्यास सहमती दर्शविली आहे, 30 जानेवारीपर्यंत देय देयांसह, आधीपासून काढलेले कोणतेही पैसे वजा.

मान्य तथ्यांच्या विधानात, नेटवेल्थने आर्थिक नियामकाकडे कबूल केले की फर्स्ट गार्डियनला त्याच्या प्लॅटफॉर्मवर ग्राहकांना उपलब्ध करून देण्यापूर्वी जोखमींचे पुरेसे मूल्यांकन करण्यात किंवा समजून घेण्यात ते अपयशी ठरले.

$1.2 बिलियन फर्स्ट गार्डियनच्या पतनातून फक्त $1.6 दशलक्ष वसूल केले गेले आहेत आणि अनेक गुंतवणूकदारांना अजूनही माहित नाही की त्यांची सेवानिवृत्ती बचत निघून जाईल.

नेटवेल्थचे चेअरमन मायकेल वॅचटेल म्हणाले की, प्रभावित सदस्यांची त्वरीत परतफेड करणे ही कंपनीची सर्वोच्च प्राथमिकता आहे.

‘हे स्पष्ट झाले की सदस्यांना वेळेवर पुनर्संचयित करण्याचा एकमेव मार्ग म्हणजे एएसआयसीशी करार करणे ज्या अंतर्गत नेटवेल्थ प्रभावित सदस्यांना भरपाईसाठी निधी देईल,’ ते म्हणाले.

मॅक्वेरी ग्रुपने देखील असाच एक करार केला आहे, ज्यांनी शिल्डमध्ये गुंतवणूक केलेल्या सुमारे 3,000 लोकांना $321 दशलक्ष देय दिले जाईल.

परंतु त्या दोन गटांनी पीडितांना भरपाई देण्यासाठी पाऊल उचलले असूनही, सुश्री की म्हणाली की हजारो गुंतवणूकदार कदाचित अनभिज्ञ असतील त्यांच्या आर्थिक सल्लागारांनी त्यांच्या सेवानिवृत्तीच्या बचत निधीमध्ये ठेवल्या आहेत.

‘आपण त्यांना कसे सावध करू शकता की त्यांचा वेळ संपत आहे जर त्यांनी त्यांचे सुपर किंवा वाईट तपासले नाही, तर त्यांच्या सल्लागाराने त्यांचे पैसे यापैकी एका फंडात ठेवले आहेत हे लक्षात येत नाही?’ ती म्हणाली.

‘एएफसीएकडे तक्रार करण्याची अंतिम मुदत चुकल्यास दुसरी संधी मिळणार नाही.’

फर्स्ट गार्डियन पीडित पीटर, जो टोपणनाव वापरत आहे, म्हणाला की एका आर्थिक सल्लागाराने त्याला त्याचा सुपर एका प्लॅटफॉर्मवर हलवण्यास आणि फर्स्ट गार्डियनमध्ये $440,000 पेक्षा जास्त गुंतवणूक करण्यास सांगितले.

‘आर्थिक सल्लागाराने मला सांगितले की निवृत्तीपर्यंत माझ्याकडे फक्त काही वर्षे उरली आहेत आणि मी उच्च वाढीच्या खात्यात जाणे चांगले आहे, म्हणून मला वाटले की त्याला माहित आहे की तो कशाबद्दल बोलत आहे आणि त्याने जे सुचवले ते पाळले,’ पीटर म्हणाला.

64 व्या वर्षी, खाण उद्योगात दोन दशकांहून अधिक काळ काम केल्यानंतर, पीटर निवृत्त होण्याच्या तयारीत होता.

‘मला आशा होती की मी आरामदायी उत्पन्नासह निवृत्त होऊ शकेन,’ तो म्हणाला.

‘पण मी सध्या ज्या परिस्थितीत आहे त्या परिस्थितीमुळे, मला भीती वाटते की मला जगण्यासाठी पुरेसे पैसे मिळवण्यासाठी किंवा मी सोडेपर्यंत आणखी 20 वर्षे काम करावे लागेल.’

तो आता लिक्विडेटर्सच्या कामावर आणि AFCA कडे केलेल्या तक्रारीवर आपली आशा धरत आहे.

सुश्री की म्हणाली की तिने अगणित संध्याकाळ पीडितांशी बोलण्यात घालवल्या आहेत, ज्यात आत्महत्या करण्याचा विचार करणाऱ्या एका व्यक्तीचा समावेश आहे.

‘मी तीच गोष्ट वारंवार ऐकते, धक्का, गोंधळ, लाज आणि निराशा जेव्हा लोकांना कळते की त्यांची सेवानिवृत्तीची बचत गोठली आहे किंवा गेली आहे,’ ती म्हणाली.

‘एका महिलेने मला सांगितले की तिची सुपर गायब झाल्याचे तिला कळले त्यापेक्षा तिचे घर झुडुपात आगीत जळून खाक झाले तेव्हा तिने चांगला सामना केला.

‘हे अमूर्त धोरण अपयश नाही. तो मानवी विध्वंस आहे.’

सुश्री की म्हणाल्या की त्यांनी ‘गहाळ गुंतवणूकदार’ हा मुद्दा मुख्य नियामकांच्या लक्षात वारंवार आणला आहे.

‘हे वस्तुस्थितीनंतर दोष वाटण्याबद्दल नाही. हे दुसऱ्या अन्यायाला प्रतिबंध करण्याबद्दल आहे, जो फसवणुकीने नाही तर निष्क्रियता, खराब संवाद आणि चुकलेल्या मुदतीमुळे निर्माण झाला आहे.

‘तुमचा सुपर तपासा. तुमच्या पालकांना सांगा. तुमच्या मित्रांना सांगा. आणि जर सरकारी संस्थांना हे गुंतवणूकदार कुठे आहेत हे माहीत असेल, तर त्यांनी एकट्यानेच अडखळण्याची वाट थांबवली पाहिजे.’