निर्दोष वारसा कर चुकला ज्यामुळे आपल्या कुटुंबास खूप किंमत मोजावी लागेल

शेकडो शोकग्रस्त कुटुंबांना अनपेक्षितपणे मारले जात आहे वारसा कर भेटवस्तू बनवण्याभोवती नियमांचा त्रास झाल्यानंतर बिले.

टीडब्ल्यूएम सॉलिसिटरने माहितीच्या स्वातंत्र्य विनंतीद्वारे प्राप्त केलेल्या एचएमआरसीच्या आकडेवारीनुसार मागील वर्षी सुमारे 220 इस्टेट्सला मागील वर्षी चुकीच्या पद्धतीने देण्यात आलेल्या £ 61 दशलक्ष डॉलर्सच्या भेटवस्तूंचे कर बिल प्राप्त झाले.

वारसा कर टाळण्याचा प्रयत्न केल्यामुळे अधिक कुटुंबे अजाणतेपणाने नियमांचे उल्लंघन करू शकतील आणि त्यांना अवांछित शुल्काचा फटका बसू शकेल.

मालमत्ता, मौल्यवान कलाकृती किंवा उत्तम वाइन यासारख्या आपल्या प्रियजनांची मालमत्ता देताना लोक भेटवस्तू कमी करतात, परंतु तरीही त्यांचा वापर करतात. हे फायद्याच्या आरक्षणासह भेट म्हणून ओळखले जाते – आणि टॅक्समन त्यांच्याशी असे वागतो की त्यांना अजिबात भेट दिली गेली नाही.

उदाहरणार्थ, पालक कदाचित एखाद्या मुलास कुटुंबास घरी देऊ शकतात, जोपर्यंत ते सात वर्षे जगतात तोपर्यंत करमुक्त केले जाऊ शकते. तथापि, जर पालकांनी मालमत्तेत राहत राहिल्यास त्यांनी बाजार दराने भाडे देणे आवश्यक आहे किंवा फायद्याच्या आरक्षणासह ती भेटवस्तू मानली जाईल कारण ते मालमत्ता स्वत: च्या असल्यासारखेच वापरत आहेत. जर ते हे करण्यात अयशस्वी ठरले तर एचएमआरसीला ती योग्य भेट मानली जात नाही आणि जेव्हा ते मरण पावले तेव्हा ते अद्याप इस्टेटचा भाग असल्यासारखे कर आकारले जाईल.

आणखी एक उदाहरण म्हणजे क्लासिक कार देणे, परंतु नंतर ते आपल्या गॅरेजमध्ये ठेवणे किंवा सुट्टीच्या घरी गिफ्ट करणे परंतु तरीही बाजार दर न भरता नियमितपणे त्याचा वापर करा.

हार्ड हार्डः करदात्यांनी 2024-25 मध्ये वारसा करात 8.5 अब्ज डॉलर्स आणि केवळ या कर वर्षाच्या पहिल्या दोन महिन्यांत 1.5 अब्ज डॉलर्सची नोंद केली.

टीडब्ल्यूएम सॉलिसिटरचे भागीदार डंकन मिशेल-इन्नेस म्हणतात: ‘आयएचटी बिल कमी करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे भेटवस्तू बनविणे आता एक सोपा मार्ग आहे, तथापि बरेच लोक या प्रक्रियेत चुका करीत आहेत. करदात्यांना हे समजले पाहिजे की एचएमआरसीचे समाधान करण्यासाठी केवळ मालमत्तेची कायदेशीर मालकी देणे पुरेसे नाही. ‘

2024-25 मध्ये करदात्यांनी वारसा करात 8.5 अब्ज डॉलर्स आणि केवळ या कर वर्षाच्या पहिल्या दोन महिन्यांत 1.5 अब्ज डॉलर्सची नोंद केली.

सध्या सुमारे cent टक्के वसाहती वारसा करासाठी जबाबदार आहेत परंतु आयएचटी ज्या उंबरठ्यावर लाथ मारत आहे त्यामुळे गोठलेले परंतु अधिक जाळे अडकले आहेत. चलनवाढ गुंतवणूक, मालमत्ता आणि मालमत्तेचे मूल्य वाढवते.

अशी अपेक्षा आहे की आयएचटीसाठी जबाबदार इस्टेटचे प्रमाण 2027 पासून 8 टक्क्यांपर्यंत वाढेल, जेव्हा पेन्शन वारसा कर जाळ्यात आणले जाईल. बर्‍याच लोकांसाठी, पेन्शन ही त्यांची सर्वात मौल्यवान मालमत्ता आहे आणि नियमांमधील हा बदल त्यांना वारसा कर उंबरठ्यावर टिपू शकतो.

खासगी कार्यालयातील चार्टर्ड फायनान्शियल प्लॅनर क्रिस्टी स्टोन म्हणतात: ‘पेन्शन बदल जाहीर झाल्यापासून वारसा कर आणि भेटवस्तूच्या आसपास चौकशीची प्रचंड माहिती आम्ही पाहिली आहे. ‘बर्‍याच लोकांना असे वाटेल की नियमांच्या गुंतागुंत लक्षात न घेता आपले घर देणे हे द्रुत निराकरणासारखे दिसते.’

सेवानिवृत्त शाळेच्या रजिस्ट्रार शेन व्हॅन रॉसमने तिचा मृत्यू झाल्यानंतर तिची पेन्शन भांडे तिच्या मुलीकडे पाठविण्याची आशा व्यक्त केली, परंतु त्यापासून तिची योजना बदलावी लागली शरद .तूतील बजेट?

पेन्शन वारसा करासाठी जबाबदार असेल अशी घोषणा केल्यापासून, तिने तिचे मूल्य कमी करण्यासाठी आणि भविष्यातील वारसा कर बिल कमी करण्यासाठी तिच्या भांड्यातून नियमित रक्कम घेणे सुरू केले आहे.

दहा वर्षांपूर्वी सेवानिवृत्त झालेल्या आणि वेस्ट लंडनच्या फुलहॅममध्ये राहणा Ms ्या सुश्री व्हॅन रॉसम म्हणतात, ‘मला वाटते की मी पैसे वाचवण्यासाठी कठोर परिश्रम केले आहेत आणि मला हे सर्व काढून टाकण्याची इच्छा नाही.’ ‘मी वारसा कर टाळण्याचा प्रयत्न करीत नाही, परंतु मी जे करतो त्याबद्दल मला जाणकार व्हायचे आहे.’ ती तिच्या वार्षिक £ 3,000 भेटवस्तू भत्ता वापरते आणि तिच्या अतिरिक्त उत्पन्नातून तिच्या कुटुंबास नियमित रक्कम देखील देते.

ती म्हणाली, ‘मी खरोखरच माझे संशोधन केले आणि मी कोणत्याही भेटवस्तूंची अचूक नोंद ठेवण्याची खात्री करतो.’ ‘जर तुम्हाला पैसे द्यायचे असतील तर तुम्ही काय करीत आहात याबद्दल तुम्हाला खरोखर खात्री असणे आवश्यक आहे आणि तुमच्या कुटुंबाला त्याचा उत्तम फायदा होईल याची खात्री करण्यासाठी सर्वतोपरी प्रयत्न करा.’

आपण उत्पन्नाच्या बाहेर भेटवस्तू मिळवू शकता जोपर्यंत आपल्याला जोपर्यंत नियमित असतो आणि मालमत्तेऐवजी उत्पन्नातून येऊ शकत नाही.

डीआयवाय इन्व्हेस्टिंग प्लॅटफॉर्म

मी बेल

मी बेल

सुलभ गुंतवणूक आणि रेडीमेड पोर्टफोलिओ

हॅग्रीव्हस लॅन्सडाउन

हॅग्रीव्हस लॅन्सडाउन

विनामूल्य फंड डीलिंग आणि गुंतवणूक कल्पना

परस्परसंवादी गुंतवणूकदार

परस्परसंवादी गुंतवणूकदार

दरमहा £ 4.99 पासून फ्लॅट-फी गुंतवणूक

गुंतवणूक

गुंतवणूक

खाते आणि ट्रेडिंग फी-फ्री ईटीएफ गुंतवणूक

व्यापार 212

व्यापार 212

विनामूल्य शेअर डीलिंग आणि खाते शुल्क नाही

संबद्ध दुवे: आपण एखादे उत्पादन घेतल्यास हे पैसे कमिशन मिळवू शकतात. हे सौदे आमच्या संपादकीय कार्यसंघाद्वारे निवडले आहेत, कारण आम्हाला वाटते की ते हायलाइट करणे योग्य आहेत. याचा आमच्या संपादकीय स्वातंत्र्यावर परिणाम होत नाही.

आपल्यासाठी सर्वोत्कृष्ट गुंतवणूकीच्या खात्याची तुलना करा