बदमाशांच्या कुटुंबाने भव्य जीवनशैलीसाठी बोगस कोविड कर्जामध्ये £150,000 मिळवण्यासाठी बनावट व्यवसाय सुरू केला

गुन्हेगारांच्या कुटुंबाने त्यांच्या भव्य जीवनशैलीसाठी निधी दिला बनावट कंपन्या स्थापन करून £150,000 किमतीची बोगस कोविड-19 कर्जे गोळा करणे.

पूर्वेकडील इलफोर्ड येथे राहणारे नातेवाईक लंडनज्याने कॅश इन केले साथीच्या आजारादरम्यान सार्वजनिक पैशातून प्रदान केलेल्या बाऊन्स बॅक कर्जांना आता शिक्षा सुनावण्यात आली आहे – त्यापैकी दोघांना तात्काळ तुरुंगवासाची शिक्षा.

सरकारी मदतीसाठी अर्ज करणारे बेकायदेशीर व्यवसाय काशीद रशीद, 53, त्यांची 46 वर्षीय पत्नी नूरीन मलिक, पुतण्या रेहान मोहम्मद, 32, आणि रशीदचा 61 वर्षीय भाऊ रिजवान हैदर यांनी सुरू केला किंवा वापरला.

त्यांचा विपरित परिणाम झाला असल्याचे गुन्हेगारांनी सांगितले लॉकडाउन आणि प्रत्येक वेळी £50,000 च्या कमाल कर्जासाठी पात्र होण्यासाठी फुगलेल्या वार्षिक उलाढालीचा दावा केला.

त्याऐवजी हा पैसा घराच्या सुधारणा आणि खाजगी शाळेच्या फी भरण्यासाठी वापरला गेला, तर कुटुंबातील इतर सदस्यांना आणि त्यांनी नियंत्रित केलेल्या व्यवसायांना देखील पाठवले.

नॅशनलने जप्त केलेल्या व्हॉइस नोट्स गुन्हा एजन्सीने रशीदला त्याच्या अर्जांना समर्थन देण्यासाठी खोट्या पावत्या तयार करण्याची गरज असल्याची चर्चा करताना पकडले.

एकूण £150,000 च्या तीन बाऊन्स बॅक कर्जासाठी यशस्वीपणे अर्ज करण्यासाठी त्यांनी तीन व्यवसाय वापरले.

आणि रशीदने जुलै 2020 मध्ये दुसरी फर्म खरेदी करण्याची योजना आखली – पहिल्या लॉकडाउनची घोषणा झाल्यानंतर चार महिन्यांनंतर – £50,000 किमतीच्या आणखी BBL चा दावा करण्याच्या उद्देशाने.

सरकारी मदतीसाठी अर्ज करणाऱ्या बनावट कंपन्या काशीद रशीद, 53 (चित्र) यांनी सुरू केल्या होत्या.

पुतण्या रेहान मोहम्मद, 32 (चित्रात) यासह प्रतिवादींनी फसवणुकीत तो सामील झाला होता.

त्यांनी मालकाला सांगितले की त्यांनी विक्रीपूर्वी त्यांच्या व्यवसाय खात्यातून कर्जासाठी अर्ज केल्यास तो £15,000 देईल. मालकाने पुढे न जाण्याचा निर्णय घेतला.

चार अर्जांपैकी शेवटचे अर्ज मोहम्मदने सादर केले होते परंतु कंपनी निष्क्रिय असल्यामुळे शेवटी नाकारण्यात आली.

रशीदच्या भाड्याने घेतलेल्या कारमध्ये सापडलेल्या कागदपत्रांच्या आधारे एनसीएच्या तपासकर्त्यांनी एक फसवणूक शोधून काढली.

फिंगरप्रिंट विश्लेषणाने ओळखले की पॅट्रिक सिविन्स्की, 36, यांनी रॉबर्ट राईटच्या नावाने खोटा सार्वत्रिक क्रेडिट दावा सेट करण्याचा प्रयत्न केला होता.

मात्र, फसवणुकीचा पर्दाफाश होण्यापूर्वी कोणताही निधी मिळालेला नाही.

रशीदला एक मूल आहे हे उघड करण्यात अयशस्वी झाल्यानंतर आणि त्याने दावा केलेल्या पत्त्यावर तो कधीही राहत नसल्याच्या नावाने युनिव्हर्सल क्रेडिटवर फसवणूक करत असल्याचे देखील आढळून आले. त्याला ऑगस्ट 2020 मध्ये अटक करण्यात आली होती.

NCA अधिकाऱ्यांना असे आढळून आले की रशीदने 10 वर्षांत नऊ वेळा आपले नाव कायदेशीररित्या बदलले आहे जेणेकरून वित्तीय संस्थांची योग्य क्रेडिट चेक चालवण्याची क्षमता कमी होईल.

मोहम्मदला एप्रिल 2021 मध्ये अटक करण्यात आली होती आणि मुलाखतीत कोणत्याही प्रश्नांची उत्तरे देण्यास त्याने नकार दिला होता.

मलिक यांनी जून 2021 मध्ये अधिकाऱ्यांच्या स्वैच्छिक मुलाखतीला हजेरी लावली, तर सिविन्स्कीने डिसेंबर 2021 मध्ये आणि हैदरने पुढील ऑक्टोबरमध्ये असे केले. अधिकाऱ्यांच्या प्रश्नांची उत्तरे देण्यास सर्वांनी नकार दिला.

रशीदने युनिव्हर्सल क्रेडिट फसवणुकीच्या संबंधात खोटे प्रतिनिधित्व करून फसवणुकीची एक संख्या मान्य केली परंतु त्याच्या सह-प्रतिवादींसोबत इतर सर्व आरोप नाकारले.

गेल्या वर्षी 28 नोव्हेंबर रोजी पाच आठवड्यांच्या खटल्यानंतर दक्षिण लंडनमधील साउथवार्क क्राउन कोर्टात ज्युरीने त्यांना दोषी ठरवले होते.

रशीदला आता याच कोर्टाने गेल्या शुक्रवारी साडेसहा वर्षांच्या तुरुंगवासाची शिक्षा सुनावली आहे. त्याच्यावर यापूर्वी युनायटेड स्टेट्स आणि रोमानियामध्ये फसवणुकीचे गुन्हे दाखल आहेत.

एकदा तो यूकेमध्ये त्याची शिक्षा पूर्ण केल्यानंतर, त्याला आणखी चार वर्षांच्या तुरुंगवासाची शिक्षा भोगण्यासाठी रोमानियाला प्रत्यार्पण केले जाईल.

मोहम्मदला त्याच्या भूमिकेसाठी तीन वर्षे तुरुंगात टाकण्यात आले.

मलिक आणि हैदर यांना प्रत्येकी दोन वर्षांची शिक्षा दोन वर्षांसाठी निलंबित करण्यात आली आणि सिविन्स्की यांना 12 महिन्यांचा सामुदायिक आदेश देण्यात आला.

रशीद, मोहम्मद, मलिक आणि हैदर यांनाही कंपनीचे संचालक म्हणून ठराविक कालावधीसाठी अपात्र ठरवण्यात आले आहे.

न्यायाधीश हेल म्हणाले की या गटाने ‘राष्ट्रीय संकटाला मदत करण्यासाठी स्थापन केलेल्या सरकारी योजनेचा जाणूनबुजून गैरफायदा घेतला’, त्यांच्या आक्षेपार्हतेचे वर्णन ‘बँकांवर पद्धतशीर आणि वारंवार होणारा हल्ला आणि बाउन्स बॅक योजना’ असे केले.

शिक्षेनंतर, NCA मधील ॲलिस्टर रीड म्हणाले: ‘व्यवसायासाठी बाउन्स बॅक कर्जे हे एक महत्त्वाचे साधन होते जे त्यांना चालू ठेवण्यासाठी आणि व्यापार चालू ठेवण्यास मदत करते. COVID-19 महामारी.

‘तथापि, या कुटुंबाने देशासमोर अभूतपूर्व आव्हाने असताना व्यवस्थेचा गैरफायदा घेण्याची संधी म्हणून पाहिले.

‘त्यांनी फसवणूक केलेला पैसा त्याऐवजी त्यांच्या स्वत: च्या भव्य जीवनशैलीवर खर्च केला – कारची देयके, घराचे नूतनीकरण आणि खाजगी शाळेची देयके.

‘सर्वकाळात, रशीद त्याच्या फसव्या कमाईला आणखी पूरक म्हणून युनिव्हर्सल क्रेडिट पेमेंटचा दावा करत होता.

‘या स्वरूपाची फसवणूक सरकारी उपक्रमांवरील विश्वास कमी करते, अत्यावश्यक निधी अस्सल व्यवसायांपासून दूर वळवते आणि वित्तीय प्रणालींच्या अखंडतेला हानी पोहोचवते.

‘प्रभाव तात्काळ हानीच्या पलीकडे दूरपर्यंत पोहोचत आहेत, शेवटी स्थानिक अर्थव्यवस्था, नोकऱ्या आणि समुदायांना हानी पोहोचवण्याचा प्रयत्न करत आहेत. कोविड लॉकडाउनमधून पुनर्प्राप्त आणि पुनर्बांधणी.’

कोविड सहाय्य योजनांशी जोडलेली फसवणूक आणि त्रुटी करदात्यांना £10.9 अब्ज डॉलर्सची किंमत मोजावी लागते आणि त्यातील बरेच काही कधीही वसूल केले जाणार नाही, गेल्या डिसेंबरमध्ये एक अहवाल सापडला.

2024 मध्ये कोविड काउंटर फसवणूक आयुक्त म्हणून नियुक्त केलेले टॉम हेहो म्हणाले की, साथीच्या रोगाच्या सुरूवातीस खर्चावरील नियंत्रणे ‘अपुरे’ होती.

त्याच्या अंतिम अहवालात असे म्हटले आहे की कोविड लॉकडाऊन दरम्यान घेतलेल्या अनेक निर्णयांनी ‘फसवणुकीच्या जोखमीकडे फारच कमी लक्ष दिले’.

परंतु काही प्रकरणांमध्ये, ‘हे आवश्यक म्हणून स्वीकारले गेले आणि संकटाला जलद प्रतिसाद देण्याच्या महत्त्वाच्या प्रमाणात’.

मिस्टर हेहो यांना कुलपतींनी काम सोपवले होते राहेल रीव्हस कोविड-संबंधित फसवणुकीमुळे गमावलेला सार्वजनिक पैसा परत करण्याचा प्रयत्न करून.

त्याच्या अहवालाने मान्य केले की अंदाजे £10.9 अब्जांपैकी फक्त £1.8billion कोविड खर्चात फसवणूक आणि त्रुटीमुळे हरले वसूल केले होते.

‘खूपच कमतरता आता वसूल करण्यापलीकडे आहे’, असा इशाराही दिला आहे, जरी ‘अयोग्यरित्या भरलेले पैसे वसूल करण्यासाठी गुंतवणूक करणे फायदेशीर आहे’ असे क्षेत्र राहिले आहे.

पूर्वीच्या कंझर्व्हेटिव्ह सरकारने कोविड दरम्यान फर्म आणि कामगारांना समर्थन देण्यासाठी धोरणे आणली होती ज्यात मजुरी फर्लो, बाउन्स बॅक लोन्स आणि इट आउट टू हेल्प आउट योजनेचा समावेश होता.

यापैकी बऱ्याच कार्यक्रमांना महामारीच्या काळात यूकेच्या अर्थव्यवस्थेला चालना देण्याचे श्रेय देण्यात आले.

परंतु मिस्टर हेहो म्हणाले की या समर्थनाच्या वितरणात गतीला प्राधान्य दिल्याने फसवणूक होण्याचा धोका ‘उच्च पातळी’ वाढला.

त्याच्या पुनरावलोकनाने पीपीई (वैयक्तिक संरक्षणात्मक उपकरणे) खरेदी करण्यासाठी सरकारी करारांशी संबंधित महत्त्वपूर्ण आर्थिक नुकसान देखील अधोरेखित केले.

फेब्रुवारी ते जुलै 2020 दरम्यान पीपीईच्या 38 अब्जांपेक्षा जास्त वस्तू खरेदी केल्या गेल्या, परंतु मार्च 2024 पर्यंत सुमारे 11 अब्ज वस्तू वापरल्या गेल्या नाहीत आणि अंदाजे 10 अब्ज डॉलर्सचे नुकसान झाले, असे अहवालात म्हटले आहे.

कोविड फसवणुकीमुळे गमावलेला सार्वजनिक पैसा परत मिळवणे कठीण झाले आहे कारण काही पुरावे ‘निकृष्ट’ झाले आहेत आणि निधी चोरीला गेला आहे. विखुरले आणि ऑफशोअर हलवलेश्री Hayhoe च्या निष्कर्षांनुसार.

अहवालात असे म्हटले आहे की कोविड-युगातील खर्चाचे तपशील पूर्णपणे समजून घेण्याच्या क्षमतेमध्ये महत्त्वपूर्ण निर्णय घेणारे पुढे जात असल्यामुळे आणि माहिती गमावत आहेत.

अहवालात सुधारणांची अंमलबजावणी करण्यात आणि धडे शिकण्यास मदत करण्यासाठी वरिष्ठ अधिकाऱ्यांसह एक छाननी पॅनेल सुरू करण्याची शिफारस सरकारने केली आहे.